警銀攜手 反詐不停歇

?共筑金融安全防線?

(資料圖片)

近年來，電信網(wǎng)絡詐騙案件層出不窮、形式多樣，面對多變的詐騙手段，如何強化防線堵截詐騙、提高意識甄別騙局成為我國銀行從業(yè)人員重點思考的問題。

踐行金融為民理念，作為最年輕的全國性股份制商業(yè)銀行，我行持續(xù)提高反詐知識水平和工作能力，不斷加大反詐宣傳和涉案賬戶的治理力度，努力提升居民群眾防范電信網(wǎng)絡詐騙的意識，組織多形式普法宣傳活動，并成功攔截多起電信網(wǎng)絡“騙局”，用有溫度的服務切實守護好百姓的“錢袋子”。

火眼金睛識騙局

真情守護百姓資產(chǎn)

“我自己的錢想怎么轉(zhuǎn)就怎么轉(zhuǎn)，你們沒有權(quán)利阻止我！”

4月的一天，已退休的張阿姨在老伴兒陪同下來到我行上海楊浦支行辦理匯款轉(zhuǎn)賬75萬元的業(yè)務。在銀行柜臺進行風險提示并核實轉(zhuǎn)賬用途時，工作人員發(fā)現(xiàn)張阿姨的回答前言不搭后語，并且不顧提示，強制要求銀行配合其辦理轉(zhuǎn)賬。這一異常情況引起了網(wǎng)點經(jīng)理的警覺，當即聯(lián)系轄區(qū)派出所民警前往網(wǎng)點共同參與勸解。

原來，張阿姨在網(wǎng)上了解到一個養(yǎng)老理財項目，宣稱只要下單投資，不但可以獲得遠高于普通理財產(chǎn)品的收益，還可以免費享受國內(nèi)外旅游的福利。對方還不斷邀請張阿姨吃飯和旅游，張阿姨受寵若驚，逐漸放下警惕，再加上對方承諾的利率高達10％左右，于是決定拿出全部家當投資這個理財項目。

在警方的嚴密調(diào)查和銀行網(wǎng)點工作人員的持續(xù)勸說下，張阿姨如夢初醒，慶幸在自己轉(zhuǎn)賬的最后關頭，是警方和銀行聯(lián)手為她堵截了資金損失，守護了家庭財產(chǎn)安全。

切斷涉詐“資金鏈”

嚴把賬戶識別關卡

近年來，電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)，犯罪分子作案手段也呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、專業(yè)化、團隊化的作案趨勢，隨著銀行對涉案賬戶管控的升級，涉案資金轉(zhuǎn)移方式從非柜面渠道逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)锳TM及網(wǎng)點柜面取現(xiàn)，對銀行柜面業(yè)務風險研判提出了更高要求。

為高效打擊電信網(wǎng)絡詐騙類犯罪，我行積極落實賬戶管理要求和風險防控措施，聚焦客戶身份識別、加強大額取現(xiàn)管理，不斷強化員工反詐意識和識別能力，提升應急處置專業(yè)技能，并通過加強銀警雙方溝通協(xié)作，共享風險信息，形成了打擊治理電信詐騙工作的強大合力。

6月3日，在天津，一位個人客戶從其他銀行一次性轉(zhuǎn)入人民幣91萬元到其渤海銀行賬戶，并立即分批次到各營業(yè)網(wǎng)點柜面要求大額取現(xiàn)。業(yè)務辦理期間，柜員對客戶進行常規(guī)核實，發(fā)現(xiàn)客戶對取現(xiàn)用途、資金來源等信息支支吾吾、多次更改說法，且并不知曉交易對方姓名，便立即上報分行及反詐中心，及時反饋了可疑人員特征。

隨即，工作人員以需要進一步核實為由先穩(wěn)住客戶，通過與反詐中心密切溝通及轄內(nèi)網(wǎng)點通力配合，最終成功協(xié)助警員抓獲嫌疑人兩名，嫌疑人對其出借賬戶轉(zhuǎn)移涉案資金的違法行為供認不諱。

反詐知識進校園

用心護航誠信青春

隨著員工警惕性和防范意識不斷提升，警銀聯(lián)合持續(xù)強化，我行反詐防詐工作扎實落地，同時，為繼續(xù)遏制電信網(wǎng)絡詐騙、增強公眾反詐識詐能力，我行多地分支機構(gòu)針對電信網(wǎng)絡詐騙的薄弱環(huán)節(jié)組織開展反詐宣傳活動，廣泛宣傳、解讀反電信網(wǎng)絡詐騙法，齊心協(xié)力共同維護社會安定，保護公眾的人身財產(chǎn)安全。

在海南，我行?？诜中新?lián)合?？谑泄簿置捞m分局反詐中心精心備課，共同走進海南師范大學開展電信網(wǎng)絡詐騙防范宣傳活動，為師生們奉上了一堂精彩而又充實的預防電信網(wǎng)絡詐騙宣講課。

活動中，我行工作人員與反詐中心警官們一同向?qū)W生們介紹了電信詐騙常見種類、作案手法、作案方式和特點，并引用“身邊人、身邊事”，深入淺出講解當下最新的反詐騙知識，提示學生要加強個人銀行卡使用管理與個人信息保護，防范電信網(wǎng)絡詐騙侵害。在互動環(huán)節(jié)，同學們爭先搶后舉手回答反詐中心民警提出的防詐問題，氣氛十分活潑，充分調(diào)動了“全民反詐”的積極性。

在山西，我行康興支行與山西金融學院開展了“普及金融知識走進學?！敝黝}宣傳活動，針對“校園貸”、電信詐騙以及銀行卡盜刷等案件高發(fā)的特點，為00后的新青年耐心講解犯罪分子使用的詐騙手段、話術及應對措施，提示廣大學生充分認識網(wǎng)絡不良借貸存在的隱患和風險，樹立理性消費觀念，在接到詐騙電話、短信或登錄互聯(lián)網(wǎng)時，提高警惕，做到“不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬、不匯款”，注意用卡安全。

扛起國有金融機構(gòu)的使命責任，我行始終堅持“以人民為中心”的發(fā)展思想。未來，我行將繼續(xù)以“精益服務拓廣度、創(chuàng)新驅(qū)動有力度、提質(zhì)增效拼速度、責任擔當有溫度、為民利企有深度”的消保服務文化為導向，不斷強化警銀聯(lián)合，持續(xù)開展金融知識普及工作，切實保障客戶資金安全，協(xié)同筑牢“全民反詐”防線，共創(chuàng)警銀攜手用實際行動守護群眾“錢袋子”良好氛圍。

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