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華泰證券研報(bào)指出，7月28日央行披露2023年Q2金融機(jī)構(gòu)貸款投向統(tǒng)計(jì)報(bào)告。23Q2末金融機(jī)構(gòu)人民幣各項(xiàng)貸款余額230.58萬(wàn)億元，同比+11.3%；上半年人民幣貸款增加15.73萬(wàn)億元，同比多增2.06萬(wàn)億元。當(dāng)前政策拐點(diǎn)已至，扭轉(zhuǎn)悲觀預(yù)期。7月政治局會(huì)議緩釋銀行端地產(chǎn)、城投資產(chǎn)質(zhì)量擔(dān)憂，地方債務(wù)壓力有望平穩(wěn)化解。住建部發(fā)聲穩(wěn)房市，刺激購(gòu)房需求。Q2銀行基金持倉(cāng)邊際回升，板塊估值仍處較低水平，看好底部配置機(jī)遇。

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